logowanie:

Wiedząc, że:

1. "Większość osób pracujących w Polsce jako agenci ubezpieczeniowi ogranicza się do prezentacji i sprzedawania wyłącznie produktów ściśle ubezpieczeniowych, polis na życie, mieszkaniowych, samochodowych, czy od nieszczęśliwych wypadków. Ponadto większość polskich agentów ubezpieczeniowych pracuje na rzecz tylko jednego towarzystwa."
2. "Rośnie gwałtownie liczba osób nie mających czasu na przeglądanie ofert banków, funduszy czy towarzystw ubezpieczeniowych. Usługi pośrednictwa i doradztwa finansowego, stają się wygodnym sposobem na znalezienie produktu potrzebnego w danej chwili."
3. "Działające w Polsce firmy, świadczące takie usługi, to zaledwie początek rozwoju tego rynku. Zapotrzebowanie na profesjonalnych doradców finansowych rośnie tym szybciej im więcej będzie się pojawiało ofert i im bardziej będą się komplikowały zagadnienia dotyczące rozwiązań finansowych i ubezpieczeniowych."
4. "Jednostki uczestnictwa funduszy sprzedawane są przede wszystkim w biurach maklerskich i bankach. Zupełnie osobno banki oferują swoje lokaty. Utrudnia to klientom zorientowanie się, jaka forma lokowania jest najbardziej odpowiednia i opłacalna."

utworzyliśmy grupę pośredników oferujących naszym klientom możliwość wyboru zarówno sposobu inwestowania jak i firmę poprzez którą mogą to realizować.

Łączy nas przekonanie, że:

• Programy Funduszy Inwestycyjnych, to znakomite narzędzie finansowe dzięki któremu najwybredniejszy inwestor jest w stanie realizować założone sobie cele.
• Klient szuka firm (i doradców), którzy zaproponują mu najlepsze pro¬dukty i najlepszą obsługę.
• chętnie dołączą do nas agenci, którym zależy, by ich klienci mogli otrzymywać najlepsze rozwiązania różnych firm.

Ludzie zamożni, których stać na skorzystanie z usług zawodowców od zarządzania pieniędzmi (asset management), są w lepszej sytuacji. - Profesjonalny specjalista od asset manegement najpierw odbywa rozmowę z klientem. Pyta, czy ten ma rodzinę, którą chce jakoś zabezpieczyć, czy chce oszczędzać na emeryturę, czy lokuje pieniądze krótkoterminowo, jakie ma plany zawodowe, oczekiwania finansowe za ileś tam lat. Na tej podstawie ustala tolerancje klienta na ryzyko, wie, jaki produkt finansowy najlepiej odpowiada jego potrzebom - mówi Łukasz Piasta z TFI Skarbiec.

Jednak na rozwiniętych rynkach na poradę mogą też liczyć drobniejsi ciułacze. - Na zachodzie działają firmy typu "all-finance", czyli oferujące wszelkie rodzaje usług finansowych. Zatrudniają one specjalistów, których można nazwać osobistymi doradcami finansowymi. Doradca konsultuje się z klientem i pomaga mu dobrać produkt finansowy najbardziej adekwatny do jego potrzeb - opowiada Łukasz Piasta. Ostatnio również w Polsce coraz więcej mówi się o tym, że taki sposób zachęcania do oferty instytucji finansowych ma wielką przyszłość.